배당킹 종목 중 향후에도 배당을 주는데 있어서 문제가 없을만한 주식을 선택하고, 그렇게 구성한 5개의 종목을 가지고 동일한 규모의 월배당을 받으려면 어떻게 해야 할지 구성해 보겠습니다.
아직 배당 킹 종목에 대한 분석 기초 포스팅을 안보고 오신 분들은 하기 링크 참조하시기 바랍니다.
2024.02.29 - [분류 전체보기] - 미국 배당주, 배당 킹 종목 분석 - 기초
미국 배당주, 배당 킹 종목 분석 - 기초
우리의 자산 늘려가는 든든한 버팀목이 될 배당 투자는 직접 투자를 하는 방법도 있고 ETF를 활용하는 방법도 있습니다. ETF는 여러 기업을 모아서 만들어 놓은 지수를 바탕으로 투자가 이루어 지
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배당킹 종목 55개 중 지난번 포스팅을 통해 총 5개의 기업을 골라냈고, 정리를 하면 하기와 같습니다.
여기서 자신의 나이와 경제적인 상황, 일할 수 있는 한계 등 고려해야 할 상황이 많습니다.
아래 5개의 주식을 가지고 안정적인 배당을 위한 포트폴리오 구성을 하기에는 부족한 면도 많이 있지만 월 배당을 받는 구조로 설계해 보도록 하겠습니다.
참고로 여기서 제안하는 투자 방법은 저의 생각이 그렇다는 것이지, 주식에 정답은 없습니다. 본인이 충분히 생각하고 공부하신 다음 그것을 바탕으로 성공할 수 있는 방법을 찾아내시면 당연히 더 좋은 방법입니다.
사회 초년생의 경우 배당투자의 시간이 많이 있고, 현재의 배당보다는 배당의 성장성에 더욱 집중을 하는 것이 좋습니다. 같은 돈을 투자하더라도, 지금까지 배당킹 종목이 보여준 배당의 성장을 지속해 준다고 하면 현재는 조금 받아도 나중에 더 큰 이득을 받을 수 있기에 배당 성장률을 최우선으로 생각하는 것이 좋습니다.
위 종목을 바탕으로 배당 성장률이 큰 종목 순으로 나열하면 SPGI, JNJ, PG 정도 순이겠네요.
이중 아쉽게도 SPGI와 JNJ는 배당월이 같아서 한 종목을 제외한다고 하면, 그 다음은 코카콜라입니다.
이렇게 3가지 종목을 가지고 배당 투자를 해 보겠습니다.
- 배당금 성장 Simulation
- 배당 성장률에 기초한 주가 Simulation
- 20년 과거 History
3개 기업 각 1,000만원씩 20년간 투자를 한다면?
위 기업당 1,000만원씩 총 3,000만원을 투자하게 되면 SPGI 18주, PG 47주, KO 126주를 투자할 수 있습니다.
이렇게 되면 매월 배당금을 받을 수 있게 되고, 배당금액은 하기와 같습니다.
3천만원을 투자해서 매월 받을 수 있는 금액은 $40.56이고, 1년치로 한화로 계산하면 세금까지 제외한 최종 받을 수 있는 금액은 54만 4천원 가량 됩니다. 수익률로 보면 1.81%로 은행이자보다 못한 수준이네요.
하지만 배당 성장주에 대한 투자는 현재의 수익률을 보고 투자하는 것이 아닙니다. 미래의 성장성을 보고 투자하는 것이지요. 한번 투자 후 지속적인 비용의 추가 없이 배당을 재 투자 한다고 했을 때 과거의 이력을 바탕으로 미래에도 동일하게 간다고 보면 전체 배당금은 20년간 4배 성장하고, 비중은 SGPI가 30%, 나머지 두개의 주식이 35%정도를 차지할 것으로 예상됩니다.
배당성장률에 기초한 주가 Simulation
거기에 본 주식의 성장도 있을 것인데, 배당 성장성만을 반영하여 주가를 예측해 보면 하기와 같습니다.
처음 시작은 $22,260인데, 20년후 $132,693으로 약 6배 가량 상승하게 될 것으로 예측되었습니다.
특이점은 S&P 글로벌의 경우 주식의 성장으로 인해 전체 투자 비중은 처음 1/3이었는데, 나중에는 58%를 차지하게 됩니다. 확실히 초기에는 미약하나 나중에 갈수록 배당성장률이 큰 종목이 유리한 것을 알 수 있습니다.
초기 투자비용 3,000만원으로 추가 비용투자 없이 20년 뒤에는 1억 7천 600만원이 넘는 금액으로 불어나 있네요.
지속적으로 유지만 할 수 있다면 동일한 기준으로 은행 이자 5% (현재 이런 상품도 없지만) 짜리 예금에 투자했다고 하면 7천8백여만원이니 거의 2.2배에 달하는 성공하는 투자가 될 수 있을 것 같습니다.
지금까지는 현재의 배당률과 배당성장률 숫자를 가지고 미래를 예측해 보았는데, 과연 과거에도 그랬었는지 살펴 보면 미래를 예측한 데이터가 더 신뢰가 되지 않을까요?
배당킹 종목 투자 20년 Back-Test
그래서 동일한 20년이란 기간을 현재로부터 Back-Test 해보았습니다.
그 결과는 제가 예측한 것보다 더 좋았네요. 배당 재투자하고 20년간 3개 종목을 투자했다고 하면 총 8.8배의 상승이 있었습니다. 배당 성장률만을 가지고 예측했을 때 5.9배였는데, 실제는 8.8배이니 제가 오히려 보수적으로 잡은 것이라 할 수 있겠습니다.
물론 미래의 일은 어떻게 될지 모르고, 기업은 당연히 망할 수도 있고 위기에 처할 수도 있습니다. 하지만 50년이 넘는 기간동안 잘해왔고, 현재도 매출의 성장성이나 이익에 큰 문제가 없고, 미래를 향한 투자도 잘 하고 있는 회사라고 하면 믿음이 가지 않을까요?
배당투자는 천천히 안전하게 가는 것입니다. 일확천금을 노리는 투자 방식은 아니지요.
제가 소개한 방식이 투자에 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
2024.03.01 - [분류 전체보기] - 배당 킹 종목분석 시리즈 1 - PG
2024.03.02 - [분류 전체보기] - 배당 킹 종목분석 시리즈 2 - 코카콜라
2024.03.02 - [분류 전체보기] - 배당 킹 종목분석 시리즈 3 - 존슨앤존슨
2024.03.03 - [분류 전체보기] - 배당 킹 종목분석 시리즈 4 - S&P글로벌
2024.03.04 - [분류 전체보기] - 배당 킹 종목분석 시리즈 5 - 월마트(WMT)
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